Was ist eine zwischengeschaltete Bank?
Falls Dein Bankkonto außerhalb des SEPA-Raums liegt, kannst Du Deine Zahlungen über einen Intermediär (z.B. eine zwischengeschaltete Bank) als Zahlungsempfänger angeben. Abhängig von in Deinem Land geltendem Recht und den internen Regelungen Deiner Bank kann die Abwicklung hier alternieren.
Wie geht Geld waschen?
Unter Geldwäsche versteht man finanzielle Transaktionen, die darauf ausgelegt sind, die Herkunft und die Existenz von Geld oder anderen Vermögenswerten aus illegalen Transaktionen zu verstecken, um es dann wieder in den regulären Wirtschaftskreislauf einfließen zu lassen.
Was ist eine Korrespondenzbank?
Korrespondenzbank ( englisch Correspondent account) ist im Bankwesen die Bezeichnung für ein Kreditinstitut mit Sitz im Ausland, zu dem ein inländisches Kreditinstitut eine Geschäftsverbindung unterhält, um hierüber Auslandsüberweisungen oder sonstige Auslandsgeschäfte im internationalen Zahlungsverkehr abzuwickeln.
Welche Banken sind mit Korrespondenten in Verbindung treten?
In welchen Ländern Banken mit Korrespondenten in Verbindung treten, wird durch die aussenwirtschaftlichen Beziehung en der Kunden und den daraus resultierenden Aufträgen determiniert. Grosse Filialbank en sind auf Grund ihrer flächenmässigen Ausdehnung häufig interessantere Korrespondenten als nur regional vertretene Banken.
Ist eine Bank mit mehreren Banken in einem bestimmten Land tätig?
Unterhält eine Bank mit mehreren Banken in einem bestimmten Land Geschäftsverbindungen, steht es ihr frei, welchem Korrespondenten sie den Auftrag erteilt. Dabei werden die Banken, die selbst die meisten Geschäfte vermitteln, i.d. R. bevorzugt berücksichtigt.
Was ist das Zahlungsverkehr für eine andere Bank?
Kreditinstitut, das Zahlungsverkehr und andere Dienstleistungen für eine andere Bank erbringt, i.d.R. grenzüberschreitend. Im grenzüberschreitenden Zahlungsverkehr benötigen die Banken zur Durchführung ihres Auslandsgeschäftes ausländische Korrespondenzbanken, mit denen geschäftliche Beziehungen auf bilateraler Basis bestehen.