Wann liegt eine Anlageberatung vor?

Die Empfehlung muss sich auf „bestimmte“ Finanzinstrumente beziehen. Dem- nach handelt es sich nur dann um eine Anlageberatung, wenn der Dienstleister ein Finanzinstrument konkret benennt. Es genügt, dass der Berater dem Kunden eine Reihe konkreter Anlagevorschläge unterbreitet, die Auswahl jedoch dem Kunden überlässt.

Was braucht man um Anlageberater zu werden?

Um deine Karriere als Finanzberater zu starten, musst du nicht zwingend ein Studium absolvieren. Du kannst gut auf einer Ausbildung zum Bankkaufmannoder Kaufmann für Versicherungen aufbauen. Durch weiterführende Ausbildungslehrgänge erhältst du Zertifizierungen und qualifizierst dich für den Beruf des Finanzberaters.

Was ist ein Anlagegeschäft?

Investitionsgütermarketing für komplexe Anlagen, die durch Verkettung einzelner Maschinen oder Aggregate zu einer integrierten Gesamtanlage entstehen.

Wie regelt der Gesetzgeber Beratung durch Banken und andere Finanzdienstleister?

Der Gesetzgeber regelt Beratungen durch Banken und andere Finanzdienstleister durch die sogenannte Beratungshaftpflicht sowie durch das Wertpapierhandelsgesetz. Berater sind Firmen oder natürliche Personen, die im Rahmen eines Beratungsvertrages andere Personen beraten, aufklären oder ihnen Empfehlungen geben.

Wie kann der Bankberater eine Finanzierung ihrer Immobilie machen?

Der Bankberater wird prüfen, ob und welches Angebot sein Institut Ihnen machen kann. Eventuell gibt er aber auch zusätzlich wie der Vermittler Ihre Daten und Wünsche auf einer Kreditplattform ein, die anzeigt, welche Anbieter Ihnen ein Angebot für eine Finanzierung Ihrer Immobilie machen würden.

Was ist eine Falschberatung durch eine Bank oder andere Finanzdienstleister?

Falschberatungen durch Ihre Bank oder andere Finanzdienstleister berechtigen Sie dazu, Schadensersatz zu fordern. Allerdings müssen dafür einige Voraussetzungen erfüllt sein: Die Beratung erfolgt auf der Grundlage eines Beratungsvertrages. Die Bank hat Verpflichtungen aus diesem Vertrag verletzt.

Wie unterschiedlich sind die Berater bei der Baufinanzierung?

So verschieden die einzelnen Berater bei den Banken und Finanzvermittlern sind, so unterschiedlich kann das Beratungsgespräch für Ihre Baufinanzierung aussehen. „Es gibt keinen standardisierten Ablauf, sondern es kommt immer auf die individuelle Situation des Kunden an“, sagt Joachim Klare, Vorsitzender des Bundesverbands der Immobilienfinanzierer.