Ist Factoring ein Kredit?

Factoring ist ein innovatives Finanzierungsinstrument, bei dem ein Unternehmen seine offenen Forderungen an ein Factoring-Institut verkauft und dadurch sofort frische Liquidität aus seinen Außenständen verbuchen kann.

Wie funktioniert eine Factoring Bank?

Factoring läuft folgendermaßen ab: Ein Factoring-Unternehmen übernimmt die Außenstände des Kunden. Darin wird vermerkt, dass der Kunde seine Forderungen an das Factoring-Institut verkauft. Im Gegenzug kauft das Unternehmen die Forderungen vom Kunden ab und begleicht diese.

Welche Art der Finanzierung ist Factoring?

Die Factoring Finanzierung ist ein bankenunabhängiges Mittel. Dabei werden Ihre laufenden gewerblichen Forderungen vor Fälligkeit an ein Factoring Institut (Factor) verkauft. Der Verkauf der Forderungen Ihres Unternehmens steigert umgehend Ihre Liquidität.

Welche Funktion zeichnet das Factoring aus?

Factoring ist als Finanzdienstleistung eine Finanzierungsquelle für mittelständische Unternehmen, die deren umsatzkongruenter Betriebsmittelfinanzierung dient. Durch echtes Factoring verkürzen sie ihre Bilanz um Forderungen und Verbindlichkeiten und verbessern ihre Liquiditätssituation und Eigenkapitalquote.

Welche Leistungen bietet der Factor im Rahmen des Factoring an?

Dank Factoring erhalten Sie Rechnungsbeträge sofort, haben kein Ausfallrisiko und müssen keine Mahnungen schreiben. Beim Factoring verkauft ein Unternehmen seine Rechnungen (Forderungen) an eine Factoring-Gesellschaft (Factor). Er tritt seine Forderungen damit an den Factor ab.

Was ist für das Factoring entscheidend?

Was für das Factoring dabei entscheidend ist, ist die Verität: Die Forderung muss existieren und an den Factor abtretbar sein, damit ein Verkauf der Forderung rechtsbeständig ist.

Was ist die Basis für das Factoring?

Neben der Verität der Forderung, die die Basis für das Factoring darstellt, ist für den Factor die Bonität des Debitors (des Kunden) von Bedeutung, da dieser nach dem Kauf der Forderung das volle Ausfallrisiko trägt. Also prüft der Factor im Anschluss die Bonität des Debitors.

Was ist ein Factoring Unternehmen?

Der Factor bzw. das Factoring Unternehmen tritt an den Debitor heran und bringt die ausstehenden Forderungen ein, die das Unternehmen zuvor an den Anbieter verkauft hat. Nachdem die Forderungen erfolgreich eingebracht wurden, überweist in einem letzten Schritt der Factor dem Unternehmen den ausstehenden Betrag der Forderungssumme.

Was ist eine Factoring Finanzierung?

Factoring ist eine spezielle Finanzierungsform für Unternehmen. Dabei wird durch den Verkauf offener Forderungen an ein Factoring Institut die Liquidität deines Unternehmens gesteigert. Gleichzeitig kommt es zu einem Anstieg der Eigenkapitalquote, wodurch die Finanzierungsform auch in Wachstumsphasen Investitionen ermöglicht.

Was sind die Nachteile von Factoring?

Ein Nachteil des Factoring sind die unter Umständen hohen Kosten: Der Factor erhebt ein umsatzabhängiges Entgelt, das zwischen 0,6 und 2,5 Prozent des angekauften Forderungsbestand liegt, sowie meist eine Pauschale für eine Bonitätsprüfung der Kunden des Forderungsverkäufers.

Welche Vorteile bietet Factoring?

Factoring bietet Ihrem Unternehmen Vorteile, Geld aus Ihren Außenständen sofort zu erhalten, wenn Kunden erst spät oder nicht bezahlen. Durch den Verkauf der Forderungen an ein Factoring Unternehmen erhalten Sie eine sofortige Auszahlung bis zu 100\% der Rechnungssummen. Ihre Liquidität wird erhöht.

Ist Factoring ein Bankgeschäft?

Auch das Unternehmen, welches das unechte Factoring betreibt, ist deswegen nicht Kreditinstitut, sondern nur Finanzdienstleistungsinstitut, das unter die erleichterten Aufsichtsanforderungen nach § 2 Abs. 7 Satz 2 KWG fällt.

Warum entscheiden sich immer mehr Unternehmen für Factoring?

Wachstum: Steigende Umsätze gehen fast immer mit einem erhöhten Finanzierungsbedarf für mehr Material, neue Maschinen oder zusätzliches Personal einher. Im Gegensatz zu einer vergleichsweise starren Kreditfinanzierung, stellt Factoring eine „atmende Finanzierung“ dar – immer passend für den augenblicklichen Bedarf.

Wie viele Factoring Anbieter gibt es heute?

Seitdem ist die Anzahl der Firmen, die Factoring nutzen, rapide gestiegen. Auch deshalb finden sich heute über 250 Factoring Anbieter am Markt wieder, welche durch unterschiedlichste Konditionen in Bezug auf Mindestumsatz, Zinssatz, Factoringkosten oder auch Branche deutlich differieren und dabei verschiedenste Factoring Arten anbieten.

Was ist ein unechtes Factoring?

Im Rahmen des unechten Factorings überträgt der Factoringkunde dem Factor zwar seine Forderungen, bleibt jedoch Eigentümer des Ausfallrisikos. Behandelt wird das unechte Factoring als Kreditgeschäft nach § 607 BGB, sodass auch die Forderungen nicht ausbilanziert werden können.