Was ist eine Anlageberatung?

Die Anlageberatung gilt seit dem Jahr 2007 als eine eigenständige Wertpapierdienstleistung. Sie legt umfassende und verbindliche Informationspflichten für den Finanzpartner fest. Bei der Anlageberatung werden Anlegern Möglichkeiten für finanzielle Investitionen vorgestellt.

Wie können Anlageberater angestellt werden?

Anlageberater können selbstständig tätig oder angestellt sein. In jedem Fall wird ihre Expertise und Kompetenz regelmäßig durch Finanzaufsichtsbehörden geprüft. Bei Verdacht auf Verstöße gegen geltendes europäisches Recht und Marktmanipulation kann die Lizenz zur Vermittlung von Finanzprodukten entzogen werden.

Ist die Anlageberatung anlegergerecht?

Dem zu beratenden Kunden sollen dabei durch die Anlageberatung finanzielle Möglichkeiten zur Geldanlage gegeben und Risiken sowie Chancen verschiedener Finanzprodukte aufgezeigt werden. Dabei hat die Beratung nach dem Bundesgerichtshof „anlegergerecht“ sowie „objektgerecht“ zu sein.

Was ist die Aufzeichnungspflicht in einer Anlageberatung?

Die Aufzeichnungspflicht in einer Anlageberatung ist nach § 34 Abs. 2a WpHG gesetzlich festgelegt. § 34 Abs. 2a WpHG 5 bis 7 erklären dabei die Notwendigkeit der Aufzeichnung eines Beratungsgespräches. Auch bei mehrfacher Beratung muss das Protokoll erstellt werden.

https://www.youtube.com/watch?v=63a_GjhLcFM

Definition Anlageberatung. Vermögens- und Anlageberater werden in Deutschland aus der Gruppe der ausgebildeten Finanzberater rekrutiert oder absolvieren den zugehörigen Studiengang. Der Beruf bedarf einer umfassenden Weiterbildung und dem ständigen Einarbeiten in neue Finanzprodukte. Der Finanzmarkt ist dynamisch und kann sich tagesaktuell ändern.

Wie werden Vermögens- und Anlageberater in Deutschland rekrutiert?

Vermögens- und Anlageberater werden in Deutschland aus der Gruppe der ausgebildeten Finanzberater rekrutiert oder absolvieren den zugehörigen Studiengang. Der Beruf bedarf einer umfassenden Weiterbildung und dem ständigen Einarbeiten in neue Finanzprodukte. Der Finanzmarkt ist dynamisch und kann sich tagesaktuell ändern.

Was ist eine Geeignetheitserklärung für eine Anlageberatung?

Bei jeder Anlageberatung muss Ihnen eine Erklärung über die Geeignetheit der Empfehlungen ausgehändigt werden – zum Beispiel ausgedruckt oder elektronisch. Diese Geeignetheitserklärung soll Ihnen ermöglichen, vor Vertragsschluss die Gründe der Empfehlung nachzuvollziehen, damit Sie eine fundierte Anlageentscheidung treffen können.

Wie ist die Zusammenarbeit mit einem Anlageberater möglich?

Alle Anleger, gleich auf welchem Einstiegslevel, sind auf die Zusammenarbeit mit einem fachlich versierten Anlageberater angewiesen. Dieser kann aus den Anlagezielen und der verfügbaren Anlagesumme die passenden Anlageprodukte und ihre Konditionen berechnen.

Was sind die Pflichten zur Anlageberatung?

Die empfohlene Anlage muss unter Berücksichtigung dieses Ziels auf die persönlichen Verhältnisse des Kunden zugeschnitten, also „anlegergerecht“ sein. Diese Pflichten zur richtigen und vollständigen Anlageberatung ergeben sich aus dem geschlossenen Beratungsvertrag.