Werden Bargeldeinzahlungen kontrolliert?
Die Banken kontrollieren die Belege für Bargeldeinzahlungen strenger. Das bringt die Geldinstitute aber in Bedrängnis – sind ihre Kunden harmlos oder betrügerische Geldwäscher? Seit August müssen Bankkunden, die mehr als 10.000 Euro bei der Bank bar einzahlen wollen, einen Herkunftsnachweis für das Geld erbringen.
Werden Bareinzahlungen registriert?
Die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht, kurz BaFin, verlangt ab dem 9. August bei Bareinzahlungen ab 10.000 Euro einen Nachweis über die Herkunft des Geldes. Denn die Regel schreibt klar vor, dass die Nachweise erbracht werden müssen, wenn der Gesamtbetrag der Bareinzahlung 10.000 Euro überschreitet.
Ist es möglich das Bargeld auf das Konto zu bekommen?
Bei einer Filialbank bestehen verschiedene Möglichkeiten Bargeld auf das Konto zu bekommen. Zum einen können die Kunden das Bargeld bei Ihrer Filiale am Schalter einzahlen oder auch an bestimmten Geldautomaten, welche über eine Einzahlungsfunktion verfügen. Ansonsten ist die Bargeldeinzahlung über Fremdbanken möglich.
Was ist das P-Konto?
Im Grunde ist das P-Konto eine Zusatzvereinbarung, die Bank und Kunde zum Girokonto treffen. Mit dem Recht auf ein Basiskonto hat dies jedoch nichts zu tun. Vom gewöhnlichen Girokonto unterscheidet sich das Basiskonto vor allem dadurch, dass die Bank den Antrag unter normalen Umständen nicht ablehnen kann.
Wie können sie das Bargeld bei ihrer Filiale einzahlen?
Zum einen können die Kunden das Bargeld bei Ihrer Filiale am Schalter einzahlen oder auch an bestimmten Geldautomaten, welche über eine Einzahlungsfunktion verfügen. Ansonsten ist die Bargeldeinzahlung über Fremdbanken möglich.
Was ist ein Basiskonto?
Das Basiskonto ist demzufolge nichts anderes als ein Girokonto, welches allerdings von den Banken unter bestimmten Voraussetzungen eröffnet werden muss. Es hat aber nicht immer alle Leistungen eines normalen Girokontos. Grundsätzlich kann das Basiskonto zum normalen Zahlungsverkehr genutzt werden.