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Ist Finanzberater ein geschützter Beruf?
Bezeichnung und Zulassung. Der Begriff des Finanzberaters ist, im Gegensatz zu dem des Versicherungsberaters, gesetzlich nicht geschützt. Soweit die Beratung rechtliche oder steuerliche Aspekte berührt, muss der Finanzberater die Grenzen des Rechtsberatungsgesetzes und des Steuerberatungsgesetzes beachten.
Wann braucht man einen Finanzberater?
Ein Finanzberater hilft einen Plan aufzustellen, um in finanzieller Hinsicht das Beste aus der veränderten Situation herauszuholen. Geldanlagen verlieren an Wert: Wenn sich bestehende Geldanlagen negativ entwickeln, ist es sinnvoll, mit einem Experten Alternativen auszuarbeiten.
Wie kann ich einen guten Finanzberater finden?
Für Verbraucher ist es auf dem freien Markt oft schwer, einen guten Finanzberater zu finden. Gute Finanzberater sind in der Regel optimal ausgebildet und verfügen über ausreichend Berufserfahrung. So können Sie sich zum Beispiel über die Ausbildung oder die nötige Berufserfahrung Ihres Finanzberaters im Vorfeld auf dessen Homepage informieren.
Was sind die Kosten für eine Finanzberatung?
Die Kosten für eine Finanzberatung hängt von der Arbeitsweise des Finanzberaters ab. Bei einer ausschließlich auf Provision basierenden Vergütung fallen für den Kunden keine Kosten an. Die Provision für den Berater ist in der Versicherungsprämie oder den Kosten für das Anlageinstitut oder die darlehensgebende Bank eingepreist.
Wie kann ein Finanzberater eine Ausbildung besitzen?
So kann ein Finanzberater eine Ausbildung als Bankkaufmann besitzen und in diesem Beruf gearbeitet haben. Ebenso können Finanzberater aber auch Steuerberater oder Versicherungskaufleute sein. Alternative Bezeichnungen für Finanzberater auf dem Markt sind auch Versicherungsvermittler, Versicherungsagenten oder Finanzexperten.
Ist ein Finanzberater die bestmögliche Geldanlage für sie?
Auch wenn ein Finanzberater die bestmögliche Absicherung oder Geldanlage für Sie sucht, wird er immer auch stark in seinem eigenen finanziellen Interesse handeln. Somit gilt es, ihm nicht bedingungslos zu vertrauen, denn letztlich möchte er ja auch an Ihnen verdienen.