Kann Kunde auf Wai verzichten?

Das Erstellen einer Geeignetheitserklärung kostet Zeit – sowohl für den Anlageberater als auch für Sie als Kunde. Dennoch können Sie nicht darauf verzichten. Ihr Anlageberater ist gesetzlich dazu verpflichtet, Ihnen eine Geeignetheitserklärung zur Verfügung zu stellen, Ausnahmen sind nicht vorgesehen.

Sind Margen Zuwendungen?

Keine Zuwendungen stellen Gebühren und Entgelte dar, die die Erbringung der Wertpapierdienstleistung erst ermöglichen oder hierfür zwingend notwendig sind, wie beispielsweise Börsenspesen. Nach herrschender Meinung gelten auch Margen (z. B. bei Festpreisgeschäften) nicht als Zuwendungen i.

Was sind Wai?

Die Wesentlichen Anlegerinformationen (WAI) sind ein Informationsblatt für Investmentfonds, um diese Anlegern verständlich zu machen. Die Regulierungsvorschriften im Bereich der Geldanlage sollen Verbrauchern das Verständnis für Inhalt und Funktionsweise von Finanzinstrumenten erleichtern.

Was steht im WAI?

Was sind die wesentlichen Anlegerinformationen (wAI)? Sie verschaffen Ihnen einen Überblick über die Anlagepolitik, das Risiko- und Ertragsprofil, die Kosten und die frühere Wertentwicklung eines Fonds.

Wer muss die Geeignetheitserklärung unterschreiben?

In der Erklärung müssen Kreditinstitute schriftlich darstellen, weshalb die ausgesprochene Empfehlung – beispielsweise ein Finanzinstrument oder Finanzprodukt zu kaufen, zu halten oder zu verkaufen – zu dem jeweiligen Kunden passt, also für diesen geeignet ist.

Wie lange ist ein WpHG Bogen gültig?

Angaben zur Anlagedauer

kurzfristig	mittelfristig,	langfristig
bis zu 1 Jahr	mehr als 1 Jahr bis 5 Jahre	Über 5 Jahre

Wann sind Zuwendungen zulässig?

Zuwendungen sind in den EU-Mitgliedstaaten nach der Richtlinie 2014/65/EU über Märkte für Finanzinstrumente (Finanzmarktrichtlinie) für Kreditinstitute und Wertpapierdienstleistungsunternehmen im Zusammenhang mit einer Wertpapier(neben)dienstleistung für einen Anleger nur zulässig, wenn sie dem Kundeninteresse nicht …

Sind Ausgabeaufschläge Zuwendungen?

Auf einen BlickBeispiele für gängige Arten von Zuwendungen Abschluss- oder Vertriebsprovisionen werden von einem Dritten unmittelbar für den Verkauf von Finanzinstrumenten gezahlt, etwa Ausgabeaufschläge bei Investmentfonds und Platzierungsprovisionen bei Zertifikaten.

https://www.youtube.com/watch?v=tPs6BYW4XRE