Wann Geeignetheitserklärung aushändigen?

Die Geeignetheitserklärung soll es Ihnen als Privatkunden ermöglichen, vor Vertragsschluss die Gründe der Anlageempfehlung zu verstehen, damit Sie eine fundierte Anlageentscheidung treffen können. Die Geeignetheitserklärung muss Ihnen ausgehändigt werden, bevor Sie das Finanzinstrument kaufen oder verkaufen.

Warum Anlageberatung?

Die Anlageberatung bezweckt in erster Linie den Schutz des Anlegers/Kunden/Verbrauchers. Die Bestimmungen des WpHG sind im Falle ihrer Verletzung durch den Berater keine eigenständige Anspruchsgrundlage des Kunden gegen die Bank.

Wann muss eine Geeignetheitserklärung gemacht werden?

Rechtsgrundlage für die Geeignetheitserklärung ist § 64 Abs. 4 WpHG, wonach ein Wertpapierdienstleistungsunternehmen nach der Anlageberatung dem Privatkunden auf einem dauerhaften Datenträger vor Vertragsschluss eine schriftliche Erklärung über die Geeignetheit der Empfehlung zur Verfügung stellen muss.

Was ist eine Anlageberatung?

Definition Anlageberatung. Vermögens- und Anlageberater werden in Deutschland aus der Gruppe der ausgebildeten Finanzberater rekrutiert oder absolvieren den zugehörigen Studiengang. Der Beruf bedarf einer umfassenden Weiterbildung und dem ständigen Einarbeiten in neue Finanzprodukte. Der Finanzmarkt ist dynamisch und kann sich tagesaktuell ändern.

Was sind Anlageberater für die Geldanlage?

Anlageberater sind insbesondere für Anfänger in der Geldanlage sinnvoll. Beratungsprotokoll für den Kunden ist Pflicht. Berater dürfen nur für den Kunden realisierbare Geldanlagen empfehlen. BaFin dient als Beschwerdestelle und Kontrollinstanz für Anlageberater.

Wie ist die Zusammenarbeit mit einem Anlageberater möglich?

Alle Anleger, gleich auf welchem Einstiegslevel, sind auf die Zusammenarbeit mit einem fachlich versierten Anlageberater angewiesen. Dieser kann aus den Anlagezielen und der verfügbaren Anlagesumme die passenden Anlageprodukte und ihre Konditionen berechnen.

Wie werden Vermögens- und Anlageberater in Deutschland rekrutiert?

Vermögens- und Anlageberater werden in Deutschland aus der Gruppe der ausgebildeten Finanzberater rekrutiert oder absolvieren den zugehörigen Studiengang. Der Beruf bedarf einer umfassenden Weiterbildung und dem ständigen Einarbeiten in neue Finanzprodukte. Der Finanzmarkt ist dynamisch und kann sich tagesaktuell ändern.