Wann müssen Anlageberater ihren Kunden das Protokoll zur Anlageberatung aushändigen?

Der Berater muss das Protokoll unterschreiben und dem Kunden ein Exemplar aushändigen – vor dem Abschluss eines Geschäfts. Falls das nicht möglich ist – etwa bei telefonischer Anlageberatung – muss der Berater dem Kunden das Protokoll unverzüglich zusenden.

Was muss ein Beratungsprotokoll enthalten?

Seit 2010 müssen Berater jedes Beratungsgespräch dokumentieren, bei dem sie Empfehlungen für Privatpersonen aussprechen (§ 34 Abs. 2a WpHG)….1 Das muss im Beratungsprotokoll stehen

• Anlass der Beratung.
• Dauer der Beratung.
• Persönliche und finanzielle Situation.
• Anlageziel und Anlageerfahrung.
• Empfehlungen.

Warum müssen Kreditinstitute beim Aktienkauf ein Beratungsprotokoll anfertigen?

Seit nunmehr sechs Jahren müssen Banken und Finanzdienstleister jede Anlageberatung mit einem Beratungsprotokoll dokumentieren und dieses dem Anleger aushändigen. Ziel ist es, die Anleger zu schützen und außerdem die Qualität der Anlageberatung zu steigern.

Wann muss dem Kunden die Geeignetheitserklärung ausgehändigt werden?

Die Geeignetheitserklärung muss Ihnen ausgehändigt werden, bevor Sie das Finanzinstrument kaufen oder verkaufen.

Wie schreibt man ein Beratungsprotokoll?

Ins Protokoll gehören wichtige Informationen, die der Kunde dem Berater gibt, zum Beispiel über sein Vermögen, seine Schulden, sein Einkommen. Das Dokument muss außerdem die Informationen über die Finanzprodukte enthalten, die in der Beratung angesprochen werden. Die Wünsche des Kunden müssen in dem Papier auftauchen.

Wann ist ein Beratungsprotokoll erforderlich?

Das Beratungsprotokoll muss von Bankberatern in Kreditinstituten während eines Beratungsgesprächs zur privaten Geldanlage erstellt werden. Dies gilt dann, wenn der Berater mindestens eine Empfehlung ausspricht, die sich auf Bankgeschäfte mit speziellen Anlageinstrumenten bezieht.

Was sind die Grundlagen für das Protokoll?

Eine wichtige Grundlage für jedes Protokoll ist die Tagesordnung der Besprechung. Dort sind das Ziel der Besprechung und die einzelnen Tagesordnungspunkte (TOPs) benannt. Aufbau und Gliederung des Protokolls können dann nach der Reihenfolge der TOPs gewählt werden. Darüber hinaus sollte das Protokoll weitere W-Fragen beantworten.

Wie ergibt sich der Aufbau eines Protokolls?

Daraus ergibt sich der folgende Aufbau eines Protokolls: Tagesordnungspunkte TOP 1, 2, (mit Thema, Beiträge, Inhalte der Diskussion, Anträge, Beschlüsse, offene Punkte, Ergebnisse oder To-dos) Viele Unternehmen haben Vorlagen oder Formulare für die Protokolle, die bei den einzelnen Besprechungen erstellt werden.

Was beinhaltet das Protokoll im Einzelnen?

Was das Protokoll im Einzelnen beinhaltet und wie es aufgebaut oder gegliedert ist, hängt von seiner Form ab – ob es ein Wortprotokoll, Verlaufsprotokoll, Ergebnisprotokoll oder Kurzprotokoll sein soll. Das sollte im Vorfeld mit dem Leiter, aber auch mit den Teilnehmern der Besprechung geklärt werden.

Welche Regeln gibt es für die Gliederung eines Protokolls?

Es gibt keine einheitlichen Regeln für die Gliederung eines Protokolls. Hilfreich ist, die Inhalte in der Reihenfolge zu beschreiben, wie sie als Tagesordnungspunkte auf der Einladung zur Besprechung stehen und im Meeting besprochen wurden.

Wann ist ein beratungsprotokoll erforderlich?

Welche Unterschiede gibt es bezüglich der beratungspflichten?

Der Unterschied wird aber im Wesentlichen an der Vergütung festgemacht: Versicherungsberater dürfen keine Provisionen nehmen. Dagegen gibt es bei den gesetzlichen Beratungspflichten keine Unterschiede. Für Versicherungsberater gelten dieselben Beratungspflichten wie für Versicherungsmakler (§ 68 VVG).

Was sind die Grundsätze für einen guten Kundenservice?

Hier sind die 7 Grundsätze für guten Kundenservice. Die Geschwindigkeit bzw. Reaktionszeit zeigt sich in fast allen Studien als eine der wichtigsten Kriterien für gute Servicequalität .

Welche Faktoren sind wichtig für die Zufriedenheit der Kunden?

Laut einer Forrester-Studie ist das direkte Lösen eines Anliegens für 73\% der Kunden ein wichtiger Zufriedenheitsfaktor. Die Service-Geschwindigkeit hängt von verschiedenen Faktoren ab, unter anderem: Kontaktkanal . Manche Kommunikationskanäle sind schneller als andere.

Hat die Reaktionszeit Einfluss auf die Kundenzufriedenheit?

Laut einer Studie der Warwick University hat die Reaktionszeit den größten Einfluss sowohl auf die Kundenzufriedenheit (schnelle Antwort), als auch auf die Unzufriedenheit (langsame Antwort). Wir haben alle schon einmal verzweifelt in der Warteschleife einer Hotline gewartet.

Was ist eine Problemlösung beim ersten Kontakt?

Problemlösung beim ersten Kontakt . Die Anzahl der Anfragen, die mit einer einzigen Antwort gelöst wurden, geteilt durch die Anzahl der Anfragen, die mehrere Antworten erforderten. Laut einer Forrester-Studie ist das direkte Lösen eines Anliegens für 73\% der Kunden ein wichtiger Zufriedenheitsfaktor.