Was ist ein Handelskredit?

Lieferantenkredit (auch Warenkredit oder Handelskredit) ist ein Kredit, den ein Lieferant (Kreditor) seinen Kunden (Debitoren) durch Gewährung eines Zahlungsziels für die Begleichung seiner Rechnung einräumt. Dieser Kredit stellt eine Form der Finanzierung des Warenumschlags dar.

Warum ist ein Lieferantenkredit in der Regel sehr teuer?

Der Zinssatz ist in der Regel außerordentlich hoch, so dass Unternehmen die Skontofrist regelmäßig einhalten (sollten). Der Zinssatz spiegelt die Kosten bei einem Verzicht auf die eingeräumte Skontonutzung wider.

Was ist das Merkmal des Lieferantenkredits?

Was sind die Merkmale eines Lieferantenkredits? Der Lieferantenkredit gehört zu den Warenkrediten oder Handelskrediten. Der Lieferant als Kreditor gewährt seinem Kunden, dem Debitor, einen bestimmten Zahlungsaufschub oder ein längerfristiges Zahlungsziel. Der Kunde muss für das Darlehen keine Sicherheiten nachweisen.

Welche Vorteile bietet der lieferantenkredit?

Vorteile für den Kunden Gerade wenn die Kreditwürdigkeit nicht zum Besten bestellt ist, bietet ein Lieferantenkredit Vorteile in Form der Bequemlichkeit (es werden keine Bonitätsprüfung oder sonstige Formalitäten durchgeführt) und der Schnelligkeit (der Kredit wird dann ausgezahlt, sobald die Waren geliefert sind).

Warum lohnt sich die Inanspruchnahme von Skonto?

Den Skonto in Anspruch zu nehmen klingt verlockend, auch wenn es man oft nur einige wenige Euro spart. Für Kunden und Lieferanten hat der Skonto einige Vorteile. Dadurch, dass die Rechnung des Kunden schneller beglichen wird, kann auch der Lieferant seiner Zahlungspflicht schneller nachkommen.

Wie teuer ist ein Lieferantenkredit?

Die Kosten eines Lieferantenkredits ergeben sich durch Berechnung der Differenz zwischen dem vollen Zahlungsbetrag und dem Zahlungsbetrag abzüglich des Skontos. Sind beispielsweise 20.000 Euro zu zahlen und nach Abzug des Skontos nur 19.500 Euro, so kostet Sie der Lieferantenkredit 20.000 – 19.500 = 500 Euro.

Welche Vorteile bietet der Lieferantenkredit dem Käufer?

Der Lieferantenkredit zeichnet sich durch einen hohen Jahreszinssatz aus. Aus kaufmännischer Sicht kann es daher wirtschaftlich vernünftig sein, den Skonto selbst dann in Anspruch zu nehmen, wenn man das Geld nicht sofort zur Verfügung hat und nur durch einen Bankkredit zu begleichen ist.

Was ist der Nachteil eines Lieferantenkredits?

Der Verkäufer sichert das eingeräumte Zahlungsziel über den Eigentumsvorbehalt ab. Der größte Nachteil des Lieferantendarlehens für den Käufer sind die damit verbundenen Kosten. Die Effektivverzinsung für einen Lieferantenkredit ist nach Ablauf der Skontofrist sehr hoch: Hier können mehr als 30 Prozent effektiver Jahreszins anfallen.

Ist der Lieferantenkredit ein klassischer Kredit?

Obwohl es sich bei dem Lieferantenkredit nicht um einen klassischen Kredit handelt, fallen allerdings auch hierbei Zinsen an. Diese gehören zu den zentralen Nachteilen für den Käufer. Der Jahreszinssatz des Lieferantenkredits ist sehr hoch, in vielen Fällen deutlich höher als die Kosten für einen Ratenkredit.

Wie hoch ist die Effektivverzinsung für einen Lieferantenkredit?

Die Effektivverzinsung für einen Lieferantenkredit ist nach Ablauf der Skontofrist sehr hoch: Hier können mehr als 30 Prozent effektiver Jahreszins anfallen. Problematisch ist hierbei auch, dass der Zinssatz für den Lieferantenkredit nicht aus dem Rechnungsbetrag ersichtlich ist.

Welche Zahlungsfähigkeit hat ein Lieferantenkredit?

Der Erhalt ihrer Zahlungsfähigkeit hat für Unternehmen höchste Priorität. Können Waren oder Dienstleistungen nicht sofort bezahlt werden, kann ein Lieferantenkredit –auch Handelskredit oder Warenkredit genannt – in Anspruch genommen werden.