Inhaltsverzeichnis
Was sind Konsortialfinanzierungen?
Die Konsortialfinanzierung bedeutet, dass mehrere Banken, mindestens jedoch zwei Banken, gemeinsam einen Kredit vergeben. Die einheitliche Dokumentation ist wichtig für die Transparenz und Eindeutigkeit. Die Risikoverteilung ist sinnvoll, da es sich in der Regel um große Kredite handelt.
Was ist eine Syndizierung?
Die Syndizierung beziehungsweise die Konsortialfinanzierung ist in der gewerblichen Immobilienfinanzierung eines der klassischen Instrumente zur Bereitstellung großvolumiger Finanzierungen. Im Kreditwesen spricht man dann von Syndizierung, wenn eine Gruppe von Finanzierern gemeinsam eine Finanzierung bereitstellt.
Was ist ein Metakredit?
Konsortialkredit; Kreditgeschäft, das von zwei oder mehr Kreditinstituten (Metisten) gemeinsam (konsortialiter) abgewickelt wird. Wird der Schuldner darüber informiert, dass die Kreditinstitute das Kreditgeschäft gemeinschaftlich abwickeln, spricht man von einem offenen Metakredit.
Wann Schuldscheindarlehen?
Versicherungen hatten im Jahre 1935 in Deutschland mit Schuldscheindarlehen als Anlageform im Rahmen der Deckungsstockfähigkeit begonnen. Es dient heute dem Mittelstand und der Großindustrie als ergänzendes Finanzierungsinstrument neben Bankkredit und Unternehmensanleihe.
Ist ein Schuldscheindarlehen ein Kredit?
Bei einem Schuldscheindarlehen handelt es sich um eine spezielle Form des Darlehens (gem. § 488 ff. BGB), über das ein Schuldschein (§§ 371, 952 BGB) ausgestellt wird. Das Schuldscheindarlehen ist in der Regel ein mittel- bis langfristiger (Groß-)Kredit, dessen Vertragsinhalte denen von Anleihen ähneln.
Was versteht man unter Konsortium?
Ein Konsortium ist der zeitlich befristete Zusammenschluss von gleichberechtigten juristischen Personen, den Konsorten, zur Durchführung eines gemeinsamen Vorhabens. Die Zusammenarbeit wird im Konsortialvertrag geregelt. Der Konsortialvertrag bestimmt auch, wie das Konsortium nach außen vertreten wird.
Warum Schuldscheindarlehen?
Sie haben den Vorteil, dass die Schuldner über eine sehr hohe Bonität verfügen und die Sicherheit einer Rückzahlung des Kreditbetrags sehr hoch ist. Der Kreditnehmer muss der Abtretung von Schuldscheinen nicht zustimmen, es sei denn, im Kreditvertrag wurden andere Bedingungen definiert.
Was bedeutet die Konsortialfinanzierung?
Die Konsortialfinanzierung bedeutet, dass mehrere Banken, mindestens jedoch zwei Banken, gemeinsam einen Kredit vergeben. Die einheitliche Dokumentation ist wichtig für die Transparenz und Eindeutigkeit. Die Risikoverteilung ist sinnvoll, da es sich in der Regel um große Kredite handelt.
Welche Gründe gibt es für den Konsortialkredit?
Besonders bei Großunternehmen und multinationalen Unternehmen wird der Konsortialkredit im internationalen Kreditverkehr zur Verfügung gestellt. Gründe für die Abwicklung eines Konsortialkredites sind auch eine bestehende Bankverbindung und gegebenenfalls der Kundenwunsch.
Wer ist der Konsortialführer des Konsortiums?
Der Konsortialführer ( englisch Sole-Lead Manager) oder auch mehrere ( englisch Joint-Lead Managers) übernimmt als primus inter pares die Koordination zwischen dem Konsortium und dem Kreditnehmer sowohl bei der Erstellung des Kreditvertrages als auch bei der Abwicklung des Konsortialkredits.
Wie entsteht ein Konsortium?
Ein Konsortium entsteht, wenn zwei gleichberechtigte Unternehmen sich zusammenschließen, um einen gemeinsamen Zweck zu erfüllen. Ist das wirtschaftliche Ziel erreicht, wird das Konsortium wieder beendet. Die beiden beteiligten Unternehmen bleiben rechtlich und wirtschaftlich absolut eigenständig.