Welche Kosten entstehen bei der Vermögensanlage mit Investmentfonds?

Wie bei jeder anderen Finanzdienstleistung auch, entstehen bei der Vermögensanlage mit Investmentfonds verschiedene Kosten, die der Anteilsbesitzer direkt oder indirekt zu tragen hat. Relativ offensichtlich sind dabei die Transaktionskosten.

Was sind die Gebühren für Fondsanteile?

Bei einigen Fonds werden zudem Rücknahmegebühren berechnet. Für die Verwaltung der Fondsanteile im Wertpapierdepot stellen viele Banken und Sparkassen Depotgebühren in Rechnung, auf die in der Regel allerdings verzichtet wird, sofern es sich um hauseigene Produkte handelt.

Was sind die Kosten für die Fondsgesellschaft?

Zu nennen sind hier insbesondere Kosten für die Verwaltungstätigkeit der Fondsgesellschaft ( Management Fees) sowie Aufwandsersatz für Informationstätigkeit, Rechtsberatung, Wirtschaftsprüfung und die Depotbankvergütung.

Welche Gebühren fallen bei herkömmlichen Aktienfonds an?

Bei herkömmlichen Aktienfonds müssen Sie mit laufenden Kosten von rund 1,2 Prozent im Jahr rechnen. Grundsätzlich gilt: Beim Verkauf oder Kauf von Fonds über die Börse neuen Anlage fallen jeweils Gebühren an. Auch die Abgeltungssteuer auf Kursgewinne fällt beim Verkauf einer gewinnträchtigen Anlage an – und schmälert die erzielte Rendite.

Was sollten sie beachten vor dem Kauf von Fonds?

Unsere Empfehlung: Fonds sind für Anleger oft intransparent und komplex. Deshalb sollten Sie vor dem Kauf die Kosten ganz genau unter die Lupe nehmen. Tipp: Das Fondvolumen ist oft ein guter Indikator für die Vertrauenswürdigkeit und den Erfolg eines Fonds. Transparenz ist manchmal ein dehnbarer Begriff.

Welche Kosten fallen bei einem durchschnittlichen Aktienfonds an?

Bei einem durchschnittlichen Aktienfonds fallen jährlich Kosten von 0,5\% bis 3\% des Depotgesamtwertes an. Ab dem Jahr 2021 werden die Transaktionskosten fester Bestandteil der allgemeinen Kosteninformation in PRIIPs sein. Bisher ist das leider nicht der Fall. Das ist de facto eine Vertriebsprovision.

Was sind die Betriebskosten für einen Fonds?

Unter dem Begriff „sonstige Betriebskosten“ werden in der TER Kosten zusammengefasst, die für den Vertrieb und die Administration eines Fonds anfallen. Dazu zählen die Kosten für die Herstellung von Fondsprospekten und Broschüren, für Wirtschaftsprüfer und Rechenschaftsberichte, aber auch für Werbung.