Wie kann man sich als Finanzplaner selbstständig machen?
Mit einer Ausbildung im Banken- oder Versicherungsbereich kann eine fundierte Qualifikationsbasis gelegt werden. Quereinsteiger haben in Form von relevanten Lehrgängen aber auch die Chance, sich als Finanzplaner selbstständig zu machen.
Was ist der Finanzplan?
Der Finanzplan stellt eine Hilfe dar, um für sich zu reflektieren, welche Ziele man im Leben erreichen möchte, welche Bedürfnisse man hat und was das für die Finanzen heute sowie in all den kommenden Jahren bedeutet. Im Kern drehen sich private Finanzpläne also um:
Sind die Begriffe Finanzplaner und Vermögensberater geschützt?
Die Begriffe Finanzplaner, Vermögensberater und Finanzmakler unterliegen keinem gesetzlichen Schutz, jeder darf sich so nennen. Das könnte für das Image eher von Nachteil sein. Die im Grunde inhaltlich sehr ähnlichen Berufsbilder Anlageberater, Versicherungsvermittler und Versicherungsmakler sind hingegen geschützt und sie bedürfen einer Zulassung.
Was ist die Finanzplanung für Privathaushalte?
Bei der Finanzplanung für Privathaushalte dreht es sich um das Leben, um Wünsche, Träume, Ziele und Sicherheitsbedürfnisse einzelner Personen. Die private Finanzplanung ist wichtig, damit man den Überblick über alle Kosten behält.
Was ist ein Finanzplan für private Haushalte?
Dabei führt man einen bestimmten Geldbedarf mit Maßnahmen zusammen, die dabei helfen, das Geld zu sparen und sich abzusichern. Bestandteile: Ein Finanzplan für private Haushalte umfasst unter anderem diese Teilbereiche: Einnahmen und Ausgaben, Sparen und Vermögensaufbau, Versicherungen und die Altersvorsorge.
Wie können sie eine langfristige Finanzplanung erarbeiten?
Sie können für Einzelpersonen und Selbstständigerwerbende eine auf deren Bedürfnisse abgestimmte langfristige Finanzplanung erarbeiten. Finanzplanerinnen verfügen über umfassendes Fachwissen im Finanzbereich, insbesondere über marktübliche Anlage-, Kredit-, Vorsorge- und Versicherungsinstrumente.
Was ist für einen selbstständigen Finanzberater erforderlich?
In vielen Unternehmen, die mit selbstständigen Finanzberatern zusammenarbeiten, wird meistens ein Hochschulstudium vorausgesetzt (wobei die Fachrichtung nicht die entscheidende Rolle spielt). In jedem Falle wird vor der Aufnahme der Tätigkeit ein Gewerbe anzumelden sein.