Wie umgeht man die Kapitalertragsteuer?
Die Abgeltungssteuer lässt sich auch generell durch bestimmte Anlageformen umgehen, die von ihr weniger oder kaum betroffen sind. Dazu zählen zum Beispiel kapitalbildende Versicherungen: Die Erträge durch fondsgebundene Lebens- oder Rentenversicherungen sind anteilig erst zum Ende der Laufzeit zu versteuern.
Was können sie bei der Kapitalertragsteuer zurückholen?
Sollten Sie aus welchen Gründen auch immer zu viel Steuern gezahlt haben, dann können Sie diese anhand einer Steuererklärung zurückholen. Das Steuerrecht ist relativ kompliziert. Aus diesem Grund gibt es auch bei der Kapitalertragsteuer Ausnahmen, aber generell können die folgenden Aussagen getroffen werden:
Warum muss man die Kapitalertragsteuer ausfüllen?
Nicht jeder muss die Anlage KAP ausfüllen, doch viele sollten es. Denn häufig wurde die Kapitalertragsteuer abgeführt, ohne dass Sie sie hätten bezahlen müssen. Unter diesen Voraussetzungen erhalten Sie die Steuer zurück: Wenn Sie eine Rente beziehen, können Sie Kapitalerträge über den Altersentlastungsbetrag zurückholen.
Wie kommt der Steuersatz bei Kapitalerträgen zum Tragen?
Auch für Kapitalerträge kommt dieser günstigere Steuersatz zum Tragen. Sie haben bei einer Bank mit Ihrem Depot dicke Aktiengewinne gemacht, bei einer anderen aber ein Minusgeschäft. Dann können Sie die Verluste mit der Anlage KAP verrechnen und so Steuern zurückbekommen. Auch Rentner können sich bei Kapitalerträgen über den Sparerpauschbetrag
Wie lange rechnen sie mit einer Steuererstattung?
Faustregel: Um Ihre Steuererklärung rückwirkend abzugeben, haben Sie 4 Jahre Zeit! Danach sagt das Finanzamt rien ne va plus. Eine freiwillige Abgabe und Steuererstattung ist dann nicht mehr möglich. Für 4 Jahre können Sie also Ihre Steuererklärung rückwirkend abgeben. Hierzu folgendes Beispiel: Sie rechnen für 2016 mit einer Steuererstattung?